Osobní finance - průzkum finančního poradenství

Prosincové číslo časopisu osobní finance se mimo jiné zabývá zajímavou tématikou finančního poradenství. Jelikož mám i osobní zkušenost, článek mne zaujal a podíval se zda se v něm dovím něco zajímavého.



Vracel jsem v knihově knížku „V říši principů“ od JUDr. Jana Wintra, kterého máme na předmět úvod do práva a jelikož jsem měl nějaký ten volný čas, podíval jsem se na pár knížek o daních, podnikání, OSVČ a při té příležitosti narazil na magazín Osobní finance. Titulní strana hlásala o testu finančních poradců, tedi přesněji společností, které finanční poradenství v České republice poskytují. Nešlo tedy jen o specializované společnosti, ale také o některé banky.Osobní zkušenost mám se společností Partners for life planning a.s., byl jsem tedy velice zvědav jak dopadne.

Kritéria hodnocení

Jelikož jde o osobní služby, byl důležitý dojem ze schůzky, jak daný poradce vystupoval, jaký byl telefonát. Aby byly výsledky objektivnější nedošlo k pouze k jedné schůzce, ale k vícero. Byla zvolena modelová rodina s přesně danými plány a finanční situací využívající již také určité produkty finančního trhu. Startovní podmínky byly stanoveny pro všechny stejně, takže hlavní část hodncoení byla samozřejmě zaměřena na kvalitní finanční plán. Tvůrci testu následně dávali vyšší hodnocení za plán s pravidelou investicí než konzervativnímu způsobu spoření, což je jasné pro delší časový horizont. Jak přesně však výsledné portofilo vypadalo a v čem se jednotlivé návrhy finančních plánů lišily se v článku nedovíte, je však slíben seriál který by měl být publikován na internetu.

Jak kdo dopadl?

Z bank byly v popředí ČS a ČSOB, ze společností specializovaných na osobní finance AWD a Partners. Podrobnější informace o prosincovém čísle najdete na webu Osobní finance.